Plan de ahorro 401(k) — EE. UU

Cómo funciona

Coworker Contributions

You can start, change, or stop your contributions at any time. You control how much you save and how it's taxed. Contribute 1% to 50% of your pay on a pre-tax or Roth basis — not to exceed the IRS maximum, through payroll deductions, in any combination of:

• Contribuciones antes de impuestos: Reducen sus ingresos sujetos a impuestos ahora; se gravan al momento del retiro cada año automáticamente.
• Contribuciones Roth: Se gravan ahora; solo las ganancias están sujetas a impuestos al momento del retiro.
• Contribuciones adicionales (catch-up): Si tiene 50 años o más, puede realizar contribuciones adicionales antes de impuestos o Roth por encima del límite anual estándar del IRS.
• Transferencias (rollovers): Puede transferir fondos antes de impuestos o Roth de un plan calificado de un empleador anterior o de una IRA, y esto no cuenta para el límite anual del IRS.

Company Match Contributions

After completing 1,000 hours of service during a consecutive 12-month period, Office Depot will match $0.50 for every $1.00 you contribute, up to the first 6% of your eligible earnings on a pre-tax basis per pay period (excluding catch-up contributions). The maximum matching contribution you may receive is 3% of eligible earnings.

Vesting

You're always 100% vested in your own pre-tax and Roth contributions, as well as any earnings on them. Office Depot's matching contributions and any earnings on them vest according to the following schedule:

Investing Your Funds

You can make separate elections for your existing balance and your future contributions, and change them anytime online or by phone. An automatic rebalancing option is also available if you'd rather set it and forget it.

You choose how your account is invested, with options built for every level of involvement:

• Fondos de fecha objetivo — Una combinación diversificada y gestionada profesionalmente que se vuelve automáticamente más conservadora a medida que se acerca a su edad de jubilación objetivo (65 años). Esta es la opción predeterminada si no realiza una elección.
• Fondos de inversión principales — Cree su propia combinación según su tolerancia al riesgo y sus objetivos.
• Fondo de ingresos conservador — Una opción de menor riesgo que combina inversiones principales.
• Cuenta de corretaje — Para inversores activos que desean acceso a una gama más amplia de valores que cotizan en bolsa.

Disclaimer: As with any investment, account values can go up or down, and no option is guaranteed. Review your quarterly statement, including your elections and balances.

How to Enroll

When you enroll, you'll choose how much of your pay to contribute and how to invest it. If you don't make an investment election, your contributions default to one of the T. Rowe Price Retirement Balanced Trust Class B options based on your birth dates and target retirement date. Getting started is simple, and in many cases, it happens automatically.

• Inscripción automática — A menos que decida no participar, se le inscribirá automáticamente y el 3% de sus ingresos elegibles antes de impuestos comenzará a destinarse al Plan aproximadamente 60 días después de su fecha de contratación (o la fecha en que sea elegible).
• Programa de aumento anual — Si se le inscribe automáticamente, también se le incluirá en el Programa de aumento anual, que aumenta su contribución en un 1% cada año hasta llegar al 10%. Para optar por no participar, cancele la inscripción en línea o comuníquese con un representante de 401(k).
• ¿Cambió de opinión? — Si decide no participar dentro de los 60 días posteriores a su fecha de elegibilidad, puede cambiar su tasa de contribución al 0% y esto cancelará sus contribuciones automáticas.
• ¿Desea inscribirse antes o elegir su propia tasa? — Puede inscribirse, cambiar el monto de su contribución o actualizar sus elecciones de inversión en cualquier momento en netbenefits.com/ODP o llamando al 888-954-4636.

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